Депутат Госдумы: даже безобидная подпись к банковскому переводу грозит блокировкой счета

С 1 сентября Росфинмониторинг в режиме реального времени получил доступ ко всем операциям, проходящим через Национальную систему платежных карт (НСПК), включая переводы по карте «Мир», СБП и единому QR-коду.

Теперь финансовый надзор видит каждую транзакцию мгновенно, а автоматические алгоритмы способны вычислять необычные схемы почти без задержки.

В связи с этим депутат Георгий Камнев в интервью «Газете.ru» рекомендовал россиянам внимательнее относиться к текстовым пояснениям в переводах. Он отметил, что даже ироничные фразы вроде «на общак» или «за долю в бизнесе» могут быть расценены системой как признак предпринимательской деятельности.

Кроме того, любые безобидные на первый взгляд уточнения – «аренда», «покупка люстры», «за услуги» – при переводе между физлицами могут спровоцировать автоматическую блокировку счета, особенно если такие платежи повторяются. Система способна принять их за незаконное финансовое посредничество.

По словам Камнева, разблокировка возможна, но это потребует времени и, скорее всего, личного визита в отделение банка. Он подчеркнул, что алгоритмы фиксируют любую серию переводов, напоминающую коммерческую активность, а вот оспорить решение уже постфактум – процесс долгий и хлопотный.