Эксперт назвала сумму, не вызывающую вопросов у банковского мониторинга

Российские банки могут заинтересоваться происхождением средств при внесении крупных наличных сумм – чаще всего внимание привлекают операции от 1 миллиона рублей. Об этом рассказала Известиям доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.

По её словам, если человек долгое время не демонстрировал официальных доходов, а затем внёс крупную сумму наличными, это может вызвать подозрения. Однако несколько сотен тысяч рублей, как правило, не считаются значимыми для системы финансового мониторинга.

Асяева подчеркнула, что при честном происхождении средств и наличии объяснений, вопросы со стороны банка можно урегулировать в течение нескольких дней.

Ранее начальник управления аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов напомнил, что банки вправе блокировать счета при выявлении нетипичного поведения – например, при частых переводах или операциях, не соответствующих официальным доходам клиента.

Раннее информационный портал «Вологда-Поиск» писал, что средняя стоимость новогоднего застолья вновь выросла более чем на тысячу рублей. Сумма высчитана с учётом нахождения за столом небольшой семьи из четырёх человек.