Минфин предлагает ограничить пополнение счетов наличными через банкоматы

Министерство финансов России готовит новый инструмент контроля за денежными потоками - законопроект, вводящий для физических лиц жёсткий лимит на внесение наличных через банкоматы.

Если инициатива будет одобрена, граждане не смогут зачислять на свои счета таким способом более 1 миллиона рублей в месяц.

Этот шаг, как указывается в пояснительной записке, является частью системной работы по легализации («обелению») отдельных секторов экономики. Сейчас отсутствие законодательных ограничений создаёт лазейку, позволяющую легко вводить в официальный безналичный оборот средства, происхождение которых невозможно или затруднительно проверить.

Документ уже направлен на согласование в ключевые финансовые регуляторы - Центробанк и Росфинмониторинг. Принятие поправок потребует от кредитных организаций серьёзной технической перестройки, поэтому для адаптации банковских систем предлагается значительный переходный период в 180 дней с момента опубликования закона.

Инициатива Минфина логично встраивается в общий тренд усиления контроля за наличным оборотом. Ранее Центробанк предложил обязать банки отслеживать и отчитываться о подозрительных операциях по снятию средств через банкоматы, особенно в случаях, когда есть признаки мошенничества.

Теперь же фокус внимания смещается на противоположную операцию - внесение наличных, что позволяет замкнуть контрольный контур и усложнить использование банковской инфраструктуры для легализации теневых доходов.