Названы слова в переводах, которые могут спровоцировать блокировку карты

Если вы часто пишете в поле «Назначение платежа» слова «аренда» или «за квартиру», готовьтесь к визиту налоговой. А если решили пошутить и отправили другу перевод с пометкой «взятка» или «крипта» — скорее всего, банк шутку не оценит и заблокирует операцию.

Об этом предупредил адвокат Александр Барканов в интервью «Газете.Ru».

По словам эксперта, даже безобидное на первый взгляд слово «подарок» способно вызвать подозрения у финансового мониторинга. А такие фразы, как «дроп», «финансовая пирамида» или «обнал», мгновенно отправят перевод в «красную зону», причем независимо от того, всерьез вы это написали или просто по глупости.

Многие считают, что самый надежный способ — не писать вообще ничего. Но и это, как выяснилось, не панацея. Пустой комментарий не спасет от проверки, если суммы крупные, деньги не задерживаются на счете и тут же уходят другим людям. Однако если вы переводите разные суммы и каждый раз пишете что-то новое (в разумных пределах), паниковать рано. Главное правило финансовой гигиены, по словам Барканова, — всегда иметь под рукой документы, подтверждающие законность операций.

Отдельный вопрос — долги и займы. Сам по себе возврат денег другу блокировку не вызовет. Но если вы делаете это систематически, суммы регулярно превышают 10 тысяч рублей, а договора нет — банк начнет задавать вопросы. В худшем случае карту заблокируют или приостановят перевод.

Кстати, ранее эксперт по финансовой грамотности Елена Бобкова уже предупреждала: переводить деньги обычному человеку за какую-либо услугу опасно, если у него нет статуса самозанятого или ИП. В таком случае отправителя могут посчитать контрагентом со всеми вытекающими последствиями.