ЦБ потребовал от банков следить за крупными наличными вкладами

Банк России выпустил рекомендации для кредитных организаций об усилении контроля за операциями клиентов, которые могут указывать на легализацию преступных доходов.

Об этом сообщают «Ведомости». Регулятор советует ежедневно анализировать транзакции физлиц и обращать особое внимание на случаи, когда за 30 дней сумма внесённых наличных на счёт достигает 5 миллионов рублей и более. Также подозрения вызовут частое пополнение счёта и другие признаки необычной активности.

Исключение сделано для клиентов, по которым у банка уже есть достоверные сведения о финансовом положении, деловой репутации и происхождении средств. Для них усиленный контроль не потребуется.

Ранее ЦБ обязал банки информировать клиентов о блокировках: объяснять причины ограничений и описывать порядок их снятия. Таким образом, регулятор продолжает ужесточать требования к финансовому мониторингу, одновременно повышая прозрачность взаимоотношений между банками и их клиентами.

Рекомендации ЦБ направлены на снижение рисков отмывания денег, но при этом не должны ущемлять права добросовестных вкладчиков. Банки получат время на внедрение новых процедур контроля.

Ожидается, что меры вступят в силу в ближайшие месяцы после утверждения внутренних регламентов кредитными организациями.