Эксперты разъяснили изменения в системе денежных переводов

С 30-го в России мая вступят в силу новые правила осуществления переводов денежных средств. Как пояснила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова Мария Ермилова в интервью журналистам информационного интернет-портала Прайм, граждане смогут переводить до 100 тысяч рублей при упрощенной идентификации, не открывая банковский счет. При превышении этой суммы потребуется полная идентификация личности и открытие счета.

По текущим правилам, россияне могут осуществлять переводы без идентификации на сумму до 15 тысяч рублей. При необходимости перевести большую сумму требуется пройти упрощенную идентификацию, предоставив паспортные данные и ФИО. Однако ранее максимальная сумма таких переводов не была ограничена, что не согласовывалось с международными стандартами в области противодействия отмыванию денег и финансированию преступности.

Упрощенный процесс идентификации предполагает минимальный набор документов – паспортные данные и ФИО отправителя. При переводах свыше 100 тысяч рублей банк будет запрашивать дополнительную информацию: место регистрации, фактического проживания, сведения о бенефициарах и цели перевода.

Эти изменения направлены на борьбу с легализацией преступных доходов и выводом капитала за рубеж. Новые правила распространяются также на электронные средства платежа и вступают в силу с 30-го мая 2025-го года в рамках действующих антиотмывочных законодательных мер.