В Центробанке уточнили, когда банковский счет может быть заблокирован

В Центробанке России уточнили операции, которые могут стать основанием для блокировки банковского счета. Новое положение вступает в силу в октябре 2021 года и подразумевает не только блокировку счета, остановку осуществления транзакций, но и расторжение договора между банком и клиентом.

Положении 375-П содержит более ста признаков, которые могут свидетельствовать о сомнительности осуществляемых операций. К уже имеющимся пунктам в перечень впервые вошли транзакции, которые связане с оборотом цифровых валют. Центробанк также включил в список зачисления на счет денежных средств от третьих лиц на регулярной основе и дальнейшее их обналичивание.

Кроме того, банкам разрешено отказывать клиентам в проведении транзакций в тех случаях, если они покажутся организации сомнительными. А вот штрафы грозят банкам за отказ осуществлять операции по исполнительным листам на основе судебных разбирательств.