Юрист Хаминский объяснил риски переводов с карты на карту

Переводы с карты на карту могут обернуться проблемами не только для отправителя, но и для получателя. Особенно если речь идет о незнакомых людях или непроверенных контрагентах. Об этом агентству «Прайм» рассказал юрист Александр Хаминский.

Когда переводишь деньги физлицу, не всегда знаешь, кто на самом деле является получателем, и куда в итоге уйдут средства. Если вдруг получатель окажется причастен к чему-то противозаконному, такая операция может привлечь внимание правоохранителей.

Хаминский советует сохранять при расчетах с незнакомыми продавцами или исполнителями все документы. Чеки, скриншоты переписки, договоры — все, что может подтвердить законность перевода.

Получение зарплаты на карту тоже имеет риски. Если работодатель перечисляет деньги сотрудникам на личные карты, это могут расценить как попытку скрыть реальные выплаты. Последствием станут доначисление налогов и штрафы.

Налоговая тоже следит за поступлениями на счета физлиц. Если возникают подозрения, что человек ведет бизнес без регистрации, его операции могут проверить. Юрист рекомендует выбирать прозрачные способы оплаты и оформлять доходы по закону. Так меньше рисков, что у контролирующих органов появятся вопросы.