ЦБ подтвердил право банков блокировать переводы между собственными счетами клиентов

Раннее информационный портал «Вологда-Поиск» писал, что банки начали блокировать операции между своими счетами при подозрении на отмывание денег и для противодействия мошенникам.

Действительно, банки получили право временно приостанавливать переводы между счетами одного клиента, включая операции через Систему быстрых платежей (СБП), если возникают подозрения на мошенничество. Об этом сообщили в Центробанке РФ, подтвердив информацию «Российской газете».

Как пояснил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров, злоумышленники всё чаще убеждают граждан переводить крупные суммы со своих счетов в разных банках на один – якобы для безопасности. На деле это облегчает преступникам доступ ко всем сбережениям, если они получают контроль над этим счётом.

«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», – отметил Уваров.

Особое внимание будет уделяться ситуациям, когда после перевода средств на собственный счёт клиент пытается отправить деньги другому лицу, которому ранее – в течение последних шести месяцев – не совершал никаких переводов. Такие действия могут сигнализировать о попытке мошенничества.