Банки начнут блокировать крупные переводы «самому себе»: как не попасть под прицел

В России введена жёсткая практика контроля денежных переводов между счетами одного клиента. Банки начали блокировать операции при подозрении на отмывание денег и для усиления автоматизации контроля.

Аналитик Эряния Бочкина раскрыла причины новых ограничений: блокировка возможна, если суммы слишком крупные, переводы повторяются часто или не соответствуют привычному поведению клиента. Особое внимание уделяется внезапным выводам денег после длительного накопления.

По словам эксперта, чтобы избежать заморозки средств, нельзя дробить большие суммы на мелкие переводы, переводить деньги анонимно или незнакомым лицам. В назначении платежа рекомендуют указывать чёткую цель операции, особенно если перевод крупный. «Лучше заранее предупредить банк о предстоящей крупной транзакции», — советует Бочкина.

В случае приостановки денежного перевода клиенту нужно оперативно предоставить документы, доказывающие законное происхождение средств, чтобы разблокировать счёт и продолжить работу.

Новые правила призваны не только повысить безопасность финансовых операций, но и обезопасить клиентов от возможных мошеннических схем. 

Банки продолжают усиливать меры против финансовых злоупотреблений, идя навстречу новым требованиям законодательства и международным стандартам.