Центробанк удвоил список признаков мошеннических переводов

С начала 2026 года количество критериев выявления мошенничества вырастет вдвое — с шести до двенадцати, сохранив при этом прежние индикаторы, сообщили в Центробанке.

Среди обновлённых признаков мошенничества теперь выделяется случай, когда средства отправляются незнакомому получателю, с которым клиент не взаимодействовал финансово последний полгода, особенно если незадолго до этого аналогичную крупную сумму (более 200 тысяч рублей) он перевёл другому банку через систему быстрых платежей.

Ещё одним тревожным сигналом станет ситуация, когда клиент пытается пополнить карту через банкомат с применением токенизации, если за прошедшие сутки владелец счёта уже совершил международный денежный перевод частному лицу на сумму свыше 100 тысяч рублей.

Также признаками возможного мошенничества признаны бесконтактные банковские операции, выполняемые через банкоматы с превышением стандартного времени обработки данных, установленного Национальным оператором платежных карт.

Дополнительным критерием станет предупреждение от НСПК о выявленных рисках мошеннического характера.

Перечень дополнен техническими факторами риска: замена телефонного номера в мобильном банке или на сайте госуслуг менее чем за двое суток до совершения перевода, а также выявление следов вредоносного программного обеспечения или несанкционированного дистанционного доступа к устройствам пользователей.

Особо подчеркнуто, что с первого марта 2026 года, если информация о получателе перевода содержится в национальной системе защиты от киберугроз, это обстоятельство автоматически попадёт в категорию потенциальных признаков мошеннической активности.

При совпадении даже одного из указанных признаков финансовое учреждение обязано временно заблокировать проведение перевода сроком на два дня или отклонить его выполнение.

Клиент незамедлительно получает уведомление о принятых мерах и может подтвердить правомерность операции или повторно инициировать её проведение.

Больше интересной информации в наших соцсетях: Телеграм, ВКонтакте и МАХ.