Банк России назвал новые признаки мошеннических переводов

Банк России дополнил перечень признаков мошеннических операций. Теперь вместо 3, как было ранее, в нем указано 6 мошеннических действий, которые должны стать для банков показателями совершаемых преступлений.

Новые признаки введены приказом Банка России, который вступит в силу 25 июля 2024 года. При их обнаружении, банки смогут приостанавливать операции с денежными средствами.

К основаниям для приостановления переводов будут относиться:

1. Если совершена попытка перевода денег на счета, которые, по оценкам антифрод-систем банков, уже участвовали в мошеннических операциях;
    
2. Если есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом информация о начале уголовного преследования может поступить в банк как от правоохранительных органов, так и от клиента или иного заинтересованного лица – при предъявлении подтверждающих документов;
    
3. Если от сторонних организаций поступили сведения о возможных мошеннических действиях. Например, в том случае, когда операторы связи заметили нехарактерную активность по количеству СМС, звонков, сообщений в мессенджерах.
    

Установленные ранее Банком России признаки подозрительных операций продолжат действовать вместе с новыми. К старым признакам относятся:

1. Если перевод осуществляется на счет, который включен в базу данных мошеннических счетов Банка России;
2. Если операция по переводу нехарактерна для клиента. Например, по количеству денежных средств, времени и месту совершения;
3. Если операцию некто пытается совершить с устройства, которое уже использовалось мошенниками, и информация о котором есть в базе данных Банка России.