Банки ужесточат контроль за снятием наличных с 1 сентября

С 1 сентября российские банки начнут более тщательно проверять операции по снятию наличных в банкоматах. Такие меры предусмотрены новыми требованиями Банка России, цель которых — снизить количество случаев мошенничества и защитить клиентов.

Теперь кредитные организации обязаны отслеживать девять признаков, которые могут указывать на то, что клиент совершает операцию под давлением злоумышленников либо что деньги пытается снять сам мошенник.

Среди критериев названы:

• нехарактерное для клиента поведение при снятии наличных;
• выдача крупной суммы в необычное время суток или непривычным способом (например, не с карты, а через QR-код);
• изменение телефонной активности клиента за несколько часов до операции — поступление звонков или СМС с незнакомых номеров;
• снятие наличных в течение суток после оформления кредита или увеличения лимита по карте;
• перевод более 200 тысяч рублей между своими счетами либо досрочное закрытие вклада.

Если операция будет соответствовать хотя бы одному из признаков, банк обязан уведомить клиента и ввести временный лимит: не более 50 тысяч рублей в сутки через банкомат. Ограничение будет действовать 48 часов, а получить крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.

Эксперты считают, что новые меры помогут сократить количество случаев телефонного и онлайн-мошенничества, однако не исключают, что добросовестным клиентам придётся мириться с дополнительными неудобствами.