Когда перевод самому себе не вызовет вопросов у банка: разъяснения депутата

В финансовом сообществе прояснилась ситуация вокруг новых правил контроля за переводами через Систему быстрых платежей (СБП). Председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в беседе с «Газетой.Ru» детально разъяснил, в каких случаях операции с собственными средствами не будут расцениваться как подозрительные.

Напомним: 12 ноября Банк России направил кредитным организациям предупреждение о возможном усилении контроля за крупными переводами через СБП. Изначально сообщение вызвало беспокойство среди граждан — многие опасались, что любые значительные переводы на собственные счета могут попасть под подозрение.

Однако позже регулятор уточнил: внимание будет привлекать не сам факт перевода средств на свой счет, а последующая операция. Речь идет о схеме, когда после крупного перевода (от 200 тысяч рублей) на собственный счет следует отправка денег получателю, с которым клиент не проводил операций в течение последних шести месяцев.

Банк России четко обозначил условие: только сочетание двух операций — перевода самому себе и последующего перевода другому лицу — может быть расценено как потенциальный признак мошенничества, — подчеркнул Анатолий Аксаков.

Депутат пояснил логику нововведения: такие меры направлены на противодействие конкретным схемам злоумышленников. Мошенники нередко вынуждают жертв сначала перевести средства на собственный счет (например, со вклада), а затем отправить их через СБП на счета преступников.

При этом Аксаков особо отметил: обычные банковские операции граждан не должны пострадать. В частности, перевод собственных средств между банками не подпадает под действие новых правил. Регулятор вводит ограничения, опираясь на анализ реальных случаев мошенничества, чтобы обеспечить баланс между защитой клиентов и удобством финансовых операций.

Чтобы избежать лишних вопросов со стороны банка, стоит сохранять прозрачность при проведении крупных операций. Если после перевода на собственный счет вы планируете отправить деньги новому получателю, лучше заранее подготовить объяснения по экономической целесообразности операции — это поможет ускорить проверку при необходимости.