Кому могут заблокировать переводы с карты на карту?

С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые меры по контролю за банковскими операциями: Росфинмониторинг получил полномочия приостанавливать подозрительные переводы на банковские карты сроком до 10 дней, а в отдельных случаях — до 30 дней. Эти изменения направлены на усиление борьбы с мошенничеством, незаконным обналичиванием и отмыванием средств.

Как объяснила агентству "Прайм" аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина, под блокировку могут попасть как крупные переводы без документального подтверждения, так и частые небольшие поступления от неизвестных отправителей. При этом конкретных сумм, после которых автоматически наступает блокировка, не предусмотрено — решение будет приниматься индивидуально, на основании оценки операции как нестандартной или потенциально сомнительной.

После выявления подозрительной активности Росфинмониторинг направляет в банк предписание на заморозку перевода. Финансовая организация обязана исполнить его и уведомить клиента в тот же день. Гражданин может направить в банк запрос о причинах блокировки и предоставить подтверждающие документы, чтобы ускорить процесс разблокировки.

Чтобы избежать подобных ситуаций, эксперты советуют не участвовать в сомнительных денежных схемах и не принимать средства от незнакомых отправителей без четкого назначения платежа. Также рекомендуется указывать понятное и официальное основание при отправке средств, особенно если сумма перевода значительная или перевод осуществляется впервые.

Особую осторожность следует проявлять в случае всплесков активности на счете — внезапные изменения в объеме или регулярности операций, особенно с неизвестными контактами, могут вызвать подозрения у банков и надзорных органов.