Налоговая сможет проверять переводы россиян по сигналу Центробанка

Банк России могут обязать передавать в ФНС сведения о россиянах, которые регулярно получают денежные переводы от других граждан. Минфин предложил новый механизм контроля за такими поступлениями. Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на источник, знакомый с текстом поправок.

Согласно инициативе, Центробанк будет анализировать операции физических лиц и выявлять счета с признаками систематического получения доходов. Информацию о таких гражданах регулятор сможет передавать налоговой службе.

Какие именно переводы будут считаться подозрительными, определят совместно Банк России и ФНС. Ведомства также согласуют порядок, формат и периодичность обмена данными.

Сейчас налоговая может запрашивать банковские выписки обычных граждан только при определенных обстоятельствах, например во время налоговых проверок или взыскания задолженности. Предлагаемые поправки позволят получать такие сведения и после соответствующего сигнала от Центробанка — без предварительного проведения налоговой проверки.

Если инициативу примут, новые правила вступят в силу 1 января 2027 года. При этом контролировать смогут операции, совершенные начиная с 1 января 2026 года.

Рассмотреть законопроект в профильном комитете Госдумы планируется 15 ноября.