Переводы друзьям могут обернуться штрафами: когда налоговая заинтересуется деньгами на карте?

Переводы между физическими лицами давно стали привычной частью повседневной жизни россиян. Однако, не каждый перевод другу или знакомому является безопасным с точки зрения закона. Экономист и основатель проекта «Самбанкинг» Борис Фролов в интервью RT объяснил, в каких случаях такие операции могут привлечь внимание налоговой службы.

По его словам, закон допускает безвозмездные переводы между гражданами без налогообложения. Но на практике граница между дружеской финансовой помощью и получением дохода бывает очень тонкой. Особенно это касается регулярных переводов на карту — если суммы крупные и поступают от одного и того же человека, это может вызвать подозрения у налоговых органов.

«Налоговая вправе заинтересоваться источником средств. Если у инспектора возникают вопросы, он может направить запрос в банк, получить выписки по операциям и начать проверку», — предупредил Фролов.

Эксперт отметил, что при выявлении «доходного характера» переводов получателю могут доначислить НДФЛ, пени и штраф. Часто под подозрение попадают переводы за неофициальные услуги — например, за ремонт «по знакомству» или сдачу жилья без договора. Бывали случаи, когда проверка начиналась после жалобы бывшего арендатора.

Чтобы защитить себя, Фролов советует заранее оформлять переводы документально — договорами займа, расписками или дарственными. Это может показаться излишней формальностью, но на деле служит важным юридическим доказательством в случае спора.

«Сам перевод не равен доходу, но если нет документов и объяснений, он может быть им признан. В делах подобного рода доказывание лежит не только на налоговиках, но и на получателе денег», — добавил специалист.