Росфинмониторинг объяснил необходимость лимита на внесение наличных через банкоматы

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подробно обосновала поддержку инициативы Минфина о введении ежемесячного лимита в 1 млн рублей на внесение наличных через банкоматы, о чем сообщал Вологда-поиск.

Ключевой причиной ведомство называет борьбу с практикой использования банковских счетов, открытых на подставных лиц.

Как пояснили в Росфинмониторинге, согласно Национальной оценке рисков за 2022 год, преступные группы активно используют так называемых «дропов» — граждан, которые за вознаграждение предоставляют свои паспортные данные для регистрации счетов. На эти счета затем через банкоматы массово зачисляются наличные средства неустановленного происхождения для их последующей «легализации» в безналичном обороте.

«Именно неограниченная возможность анонимного пополнения счетов через банкоматы делает эту схему популярной, — фактически указали в ведомстве. — Введение лимита призвано разорвать этот канал, усложнив использование подставных счетов в противоправных целях».

Таким образом, мера направлена не на рядовых граждан, а на целенаправленное блокирование конкретного криминального механизма.

Росфинмониторинг полагает, что ограничение затронет в первую очередь организаторов схем, вынудив их искать более контролируемые и, следовательно, более рискованные для них способы обналичивания.

В то же время служба признаёт, что оценка возможных неудобств для бизнеса и граждан, а также поиск баланса между безопасностью и удобством, остаются на этапе общественного и экспертного обсуждения законопроекта.