В Банке России утвердили требования к «антиотмывочному контролю»

ЦБ РФ представил положение о правилах внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых осуществляет Банк России, в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.

В частности, в финансовых организациях для осуществления такого контроля будет назначаться ответственный сотрудник, подчиняющийся непосредственно руководителю организации.

При этом у индивидуального предпринимателя функции такого сотрудника сможет осуществлять сам индивидуальный предприниматель или нанятый им работник.

Финансовая организация в случае временного отсутствия ответственного сотрудника, должна будет назначать лицо, временно исполняющее его должностные обязанности.

Микрокредитные компании, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы и страховые брокеры должны будут направлять в Банк России уведомление о назначении на должность или об освобождении от должности ответственного сотрудника не позднее 3-х рабочих дней.

• Также документом установлены признаки сделки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации доходов, полученных преступным путем.

Например, это несоответствие операций, проводимых клиентом, общепринятой рыночной практике совершения операций

В том же перечне - отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.