Роскачество: любой перевод на карту может быть заблокирован

Многие уверены, что банки проверяют только крупные суммы. Однако на практике под контроль может попасть практически любой перевод — даже небольшой. Об этом заявили эксперты Роскачества.

По действующим правилам, установленным в рамках закона о противодействии отмыванию доходов, обязательному мониторингу подлежат операции от 1 млн рублей. Ранее этот порог составлял 600 тысяч. Тем не менее эксперты подчеркивают: сама по себе сумма не является решающим фактором.

Банки ориентируются не только на размер перевода, но и на поведение клиента. Подозрение могут вызвать частые операции «туда-обратно», переводы от большого количества отправителей одному человеку, а также быстрое обналичивание поступивших средств. Не менее настораживают дробление крупных сумм, ночные транзакции и вход в аккаунт с новых устройств.

Например, если на счет регулярно приходят деньги от десятков разных людей, а затем почти сразу отправляются дальше, система может расценить это как признаки нелегальной деятельности — от «серых» зарплат до теневого бизнеса.

В случае подозрений банк вправе временно заблокировать карту или онлайн-доступ, запросить документы о происхождении средств и даже расторгнуть договор обслуживания. В отдельных ситуациях информация может быть передана в Росфинмониторинг, что усложнит работу с другими банками.

Специалисты советуют соблюдать простые правила: не дробить крупные переводы, хранить подтверждающие документы, избегать сомнительных схем и заранее уведомлять банк о нестандартных операциях.