Пирамиды бессмертны: число мошеннических финансовых структур резко выросло

На протяжении всей новейшей истории наше государство боролось с финансовыми аферистами разных мастей и масштабов. В ряде случаев борьба имела успех: вспомним судьбу «МММ», «Хопёр-инвеста» и прочих проходимцев, ликвидированных благодаря решительным действиям власти. Однако окончательно покончить с этой злокачественной опухолью экономики не удалось. Более того, в прошлом году наблюдался резкий – в 1,6 раза - рост числа финансовых организаций с признаками мошенничества. 

По данным Банка России, в 2024-м году в Российской Федерации зафиксировано свыше 8,5 тысячи «теневых» структур, извлекающих прибыль путем обмана граждан. В эту коалицию мошенников входят финансовые пирамиды, собирающие  средства физических и юридических лиц якобы для дальнейшего инвестирования, но в реальности просто присваивающие чужие деньги. К той же малопочтенной категории  отнесены нелегальные брокеры (лица, осуществляющие от имени своих клиентов сделки на рынке ценных бумаг), а также  «чёрные кредиторы», дающие деньги в долг в обход законов, регулирующих кредитно-финансовую деятельность. 

Причины оживления «теневиков» очевидны. Это, во-первых, стремительное размножение финансовых фальшь-проектов в социальных сетях и телеграм-каналах; во-вторых, вертикальный взлет популярности криптовалют. И совладать с этой проблемой на данный момент не смогли ни активная контпропаганда, осуществляемая финансовым регулятором и правоохранительными органами; ни массовое блокирование сайтов с жульническими схемами привлечения денег (только в 2024-м году по обращениям Банка России заблокировано до 17 тысяч интернет-ресурсов); ни инициированный Центробанком федеральный закон, усложняющий возможность привлечения частных и корпоративных средств нечистоплотными финансистами.  

Впрочем, на одном направлении действия государства оказались весьма эффективны. Еще несколько лет назад крупные города страны, включая Вологду и Череповец, были буквально взяты в полон финансовыми потребительскими кооперативами, предлагающими пайщикам супервыгодные условия инвестирования, но по итогу просто обирающими людей. Так вот, судя по информации ЦБ РФ, к настоящему времени проблема практически решена. В списке недобросовестных  потребкооперативов, размещенном на сайте Банка России, содержится лишь четыре подобных организации. Всего год назад их было 16…