Российские банки начали массовые проверки крупных переводов для борьбы с мошенничеством

Как следует из сообщений клиентов и экспертов, новые меры безопасности затрагивают широкий круг операций и требуют от отправителя предоставления дополнительных сведений.

В ходе таких проверок сотрудники кредитных организаций могут запрашивать у клиента персональные данные получателя перевода (например, ФИО), характер взаимоотношений с ним (родственные или иные связи), а также подробности о цели операции и планируемом использовании отправляемых средств.

Подобные вопросы стали стандартной практикой при попытке совершить крупный платёж через онлайн-банк или мобильное приложение.

Эти меры вводятся на основании указаний Центрального банка РФ и направлены на предотвращение хищений средств под видом переводов «родственникам» или «знакомым». Если ответы клиента покажутся сотруднику банка подозрительными или неубедительными, операция может быть заблокирована или приостановлена для более глубокой проверки.

Чтобы переводы проходили без сучка и задоринки, рекомендуется заранее продумывать формулировки целей перевода и быть готовыми к таким вопросам, особенно при переводе средств новым или редко используемым контактам.