Комментарий к переводу может заморозить счёт

Неосторожная формулировка в поле назначения платежа может обернуться блокировкой банковского счёта — об этом предупредил профессор НИУ ВШЭ, доктор юридических наук Вадим Виноградов в беседе с «Газетой.Ru».

По его словам, автоматические системы банков, действуя в рамках закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», анализируют не только суммы и регулярность переводов, но и текст комментариев к ним. При обнаружении «подозрительных» слов перевод может быть приостановлен, а доступ к счёту — ограничен.

Что нельзя писать в комментариях к переводам:

• «за травку», «взятка», «откат», «оружие», «взрыв» — слова, связанные с наркотиками, коррупцией, терроризмом;
• «оплата за ремонт», «аренда квартиры», «по договору» — если вы не зарегистрированы как самозанятый или ИП, это может считаться предпринимательской деятельностью;
• «возврат долга» — особенно при частых и крупных переводах без документального подтверждения.

Даже безобидное «спасибо за помощь» может насторожить банк, если переводы повторяются регулярно.

Если ваш перевод был заблокирован, свяжитесь с банком, поясните ситуацию и при необходимости предоставьте документы. В случае направления дела в Росфинмониторинг разблокировка может занять недели.