image
Общество
1 322

Комментарий к переводу может заморозить счёт

Фото Тимура Бойкова/Вологда-Поиск
Фото Тимура Бойкова/Вологда-Поиск

Неосторожная формулировка в поле назначения платежа может обернуться блокировкой банковского счёта — об этом предупредил профессор НИУ ВШЭ, доктор юридических наук Вадим Виноградов в беседе с «Газетой.Ru».

По его словам, автоматические системы банков, действуя в рамках закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», анализируют не только суммы и регулярность переводов, но и текст комментариев к ним. При обнаружении «подозрительных» слов перевод может быть приостановлен, а доступ к счёту — ограничен.

Что нельзя писать в комментариях к переводам:

  • «за травку», «взятка», «откат», «оружие», «взрыв» — слова, связанные с наркотиками, коррупцией, терроризмом;
  • «оплата за ремонт», «аренда квартиры», «по договору» — если вы не зарегистрированы как самозанятый или ИП, это может считаться предпринимательской деятельностью;
  • «возврат долга» — особенно при частых и крупных переводах без документального подтверждения.

Даже безобидное «спасибо за помощь» может насторожить банк, если переводы повторяются регулярно.

Если ваш перевод был заблокирован, свяжитесь с банком, поясните ситуацию и при необходимости предоставьте документы. В случае направления дела в Росфинмониторинг разблокировка может занять недели.

Главные новости Вологды за неделю
Хоккейную «Северсталь» пополнили восемь новичков
Вот только половина из них – это хоккеисты из ВХЛ
05-06-2025 2 789 просмотров
Наставник проигравшего в финале ЛЧ «Интера» стал самым высокооплачиваемым тренером в мире
Спортивная редакция портала Вологда-поиск задалась вопросом, а сколько сейчас платят топ-тренерам
05-06-2025 2 267 просмотров
Получив поддержку от государства, «АвтоВАЗ» готовится к повышению цен
Президенту российского автогиганта не нравится китайский демпинг
05-06-2025 3 комментария 2 040 просмотров