ЦБ внедрил механизм возврата средств, полученных в результате подозрительного перевода

Центробанк разработал и внедрил новую процедуру, позволяющую гражданам отказаться от зачисления на свой счет денег, поступивших в результате мошеннического перевода. Как пишет RG.RU, благодаря этому механизму законные владельцы средств смогут вернуть утраченные деньги.

Согласно разъяснениям регулятора, граждане, чьи реквизиты оказались в специальной базе данных Банка России, теперь вправе оформить отказ от зачисления подозрительных средств. После этого деньги будут возвращены пострадавшей стороне. Центробанк направил банкам соответствующие рекомендации, в которых подробно прописан алгоритм действий кредитных организаций в подобных ситуациях.

Регулятор рекомендовал финансовым учреждениям обеспечить прием заявлений от клиентов о нежелании зачислять поступившие средства. Подать такое заявление можно несколькими способами: при личном визите в отделение банка, по телефону горячей линии или через онлайн‑банк.

Для запуска процедуры возврата клиенту необходимо направить в свой банк заявление с указанием специального идентификатора мошеннического перевода — REQ (номер запроса по операции без добровольного согласия клиента). Этот код Банк России предоставляет после рассмотрения обращения об исключении реквизитов из базы данных.

После получения заявления банк получателя обязан перевести сумму мошеннической операции обратно банку плательщика. Далее финансовая организация плательщика зачисляет средства на счет пострадавшего клиента и направляет соответствующую информацию в Центробанк. На основании этих данных регулятор принимает решение об исключении сведений о человеке из базы данных о мошеннических операциях.

В Центробанке особо отметили, что будут тщательно отслеживать, насколько добросовестно банки исполняют данные рекомендации. Это позволит обеспечить эффективную защиту прав граждан и минимизировать последствия мошеннических действий в финансовой сфере.