Чем опасен способ оплаты товаров посредством перевода по номеру телефона

В разговоре с RT Вадим Виноградов – доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ и член Общественной палаты – обратил внимание на риски денежных переводов незнакомым лицам. По словам эксперта, отправитель не может быть уверенным, кто в действительности получит отправленные средства и на какие цели они будут израсходованы.

Виноградов пояснил: перевод денег на чужую банковскую карту потенциально опасен – есть вероятность, что получатель числится в перечне террористов и экстремистов, а его счет используется для финансирования запрещенной деятельности. Такие операции способны привлечь внимание банка либо контролирующих органов: в подобной ситуации отправителю перевода может грозить проверка. Более того, банк имеет право заблокировать его счет, если выяснится, что адресат платежа вовлечен в сомнительные финансовые схемы. Среди них –операции по обналичиванию средств, транзитные переводы, а также взаимодействие с нелегальными казино или криптообменниками.

Эксперт также указал на сложности возврата денег, если они были отправлены по ошибке либо в результате обмана – например, при переводе по номеру телефона или на карту незнакомого продавца, который впоследствии не исполнил взятые на себя обязательства.

Как отметил Виноградов, в таком случае покупателю, желающему добиться возврата денег через суд, придется самостоятельно подтверждать факт наличия договоренности: сам по себе денежный перевод не считается доказательством какого‑либо соглашения, поэтому доказать нужно будет целый ряд обстоятельств: за что была произведена оплата, какова была цена, какие действовали сроки и условия передачи товара. На практике выполнить все это оказывается крайне затруднительно.