ЦБ добавит переводы самому себе в список подозрительных операций

Банк России намерен расширить перечень признаков мошенничества, включив в него крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП). Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Теперь подобные транзакции смогут попадать под блокировку как потенциально мошеннические.

Как пояснил представитель регулятора, мошенники всё чаще используют схему, при которой убеждают человека перевести деньги самому себе — с разных счетов на один, находящийся под их контролем. После этого злоумышленники получают доступ к средствам и похищают их.

Подозрительным будет считаться перевод, если в тот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому ранее в течение полугода не переводил средства.

«За прошедший год злоумышленники изобрели новые схемы обмана, поэтому мы решили обновить критерии выявления подозрительных операций. Часть новых признаков будет аналогична тем, что уже применяются при борьбе с мошенничеством при снятии наличных», — отметил Уваров.

По словам представителя ЦБ, приказ с обновлённым перечнем признаков мошеннических переводов будет опубликован в ближайшее время.