В России планируют усилить контроль за переводами физлиц

В России планируют существенно усилить контроль за безналичными доходами физических лиц — правительственная комиссия одобрила законопроект, который может кардинально изменить порядок взаимодействия банков, Центрального банка и налоговой службы. Инициатива реализуется в рамках программы по «обелению» отдельных секторов экономики и направлена на выявление случаев предпринимательской деятельности без официальной регистрации и уплаты налогов.

Согласно информации, опубликованной РИА Новости, в случае принятия поправок в Налоговый кодекс Банк России будет обязан передавать в Федеральную налоговую службу (ФНС) сведения о россиянах, получающих на банковские карты доходы от других физических лиц без соответствующего налогового учета. Это позволит надзорным органам запрашивать выписки по счетам таких граждан в различных банках — причем даже без проведения специальных проверок. Таким образом власти рассчитывают повысить эффективность идентификации владельцев счетов и получить более полную картину их финансовых потоков.

Законопроект предусматривает расширение информационного обмена между ФНС и ЦБ. В частности, налоговая служба будет направлять в Банк России данные об открытии и закрытии счетов или вкладов физических лиц, не имеющих статуса индивидуального предпринимателя. Кроме того, ФНС станет сообщать о случаях предоставления физлицам права использовать электронные платежные средства и о прекращении такого права.

Важным нововведением станет ужесточение требований к идентификации клиентов. Основным идентификатором останется ИНН, а для упрощенной версии процедуры будут использоваться дополнительные документы: СНИЛС, полис ОМС и водительское удостоверение. Это позволит создать единую систему учета и без труда сопоставлять все счета, открытые на имя одного физического лица, — а значит, и проверять их на предмет подозрительных операций.

Помимо изменений в Налоговый кодекс, планируется внести корректировки в законы о налоговых органах и противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Эксперты отмечают, что такие меры могут не только снизить долю теневого сектора экономики, но и повысить прозрачность финансовых операций в целом.