Спокойствие, только спокойствие!

- Алексей, новости не радуют. Похоже, сегодня на биржах падают буквально цены на все - на акции банков и промышленных корпораций, на нефть, на золото. Растет только доллар. Неужели все это является реакцией на коронавирус?

- Только отчасти. Не надо забывать, что рынки практически непрерывно росли с 2009 года, и выросли за этот период пятикратно. Понятно, что рано или поздно должна была наступить фаза коррекции, охлаждения. Это нормально для растущих рынков: нужно остыть и выпустить пар, чтобы иметь возможность возобновить рост. Другое дело, что коррекция происходит слишком стремительно, и за месяц акции упали уже на 40%!  

Это отражает глобальную тенденцию совершенствования технологий. Финансовые рынки цифровизируются, скорость прохождения информации повышается. Соответственно с этим рынки реагируют на информацию быстрее, провоцируя эффект падающего домино. 

На данный момент  основные причины падения рынков очевидны: паника из-за коронавируса и снижение цен на нефть.  

Говоря о первой причине, я думаю, что все это временно. Эмоции отступят, коронавирус будет побежден силами современной медицины. Китай, где началась пандемия, уже практически справился с вирусом. Ситуация  в других странах, в том числе в России, во многом зависит от своевременных действий власти, да и от нас самих. Соблюдать гигиену, вести здоровый образ жизни, временно не посещать массовые мероприятия – привычные требования при любом карантине, не так ли?

Что касается нефтяного фактора, цена на нефть упала до 25 долларов из-за того, что крупнейшие страны-производители, в том числе Россия, не смогли договориться об объемах добычи и продажи. Не упадут ли котировки еще ниже? Возможно, но, скорее всего, ненадолго. По мере восстановления экономики потребление нефти будет расти.  Пока это основной вид топлива на нашей планете, достойной альтернативы еще не создано.

- А что бы вы посоветовали простому человеку, чтобы не потерять деньги на пике кризиса? Куда их вкладывать?  В доллары? Или в тушенку, крупу, мыло, как многие сейчас делают? 

- Главное – сохранять спокойствие. Мы уже не раз проходили через кризисные периоды и могли убедиться, что наши страхи всегда оказываются хуже реальности. 
Теперь про инвестиции в доллар. Пока цена на нефть падает, доллар будет укрепляться по отношению к рублю. Он может подняться и до 85 рублей, но, думаю, это будет непродолжительный скачок. Когда цены на нефть стабилизируются, российская валюта укрепится до уровня 70-71 руб\долл.

Нужно ли покупать? Покупайте, если вам нравится доллар. Но желательно не в обменных пунктах: там сейчас высокие спреды (разница между курсами покупки и продажи). Вы можете открыть у нас брокерский счет и купить доллары на бирже по лучшему курсу, сейчас это доступно каждому! Хотя лично я  порекомендовал бы более перспективные инвестиции. Например, еврооблигации  крупных российских компаний, их доходность сейчас поднялась до 20% годовых в валюте!

В конечном счете все зависит от того, какие риски кажутся вам допустимыми. Не желаете рисковать, приобретайте рублевые ОФЗ под 7% годовых - эти вложения гарантированы государством. Или, скажем, у брокеров есть структурные продукты на рост доллара с защитой рисков. Ты ничего не теряешь, если доллар упадет, и получаешь доход, если доллар вырастет. 

Но самые интересные возможности сейчас на рынке акций! Такие падения курса, как сейчас, случаются раз в десять лет, и это уникальная возможность заработать. История свидетельствует, что после глубоких падений рынки ускоренно восстанавливались. Наглядный пример: в 2014 году акции Северстали упали почти на 200 руб., а потом выросли в 5 раз, плюс к тому обеспечили акционерам хорошие дивиденды. 

- Какие конкретно акции кажутся вам наиболее перспективными в настоящий момент?   

- Самые интересные вложения - это акции крупнейших компаний с устойчиво прибыльным бизнесом и высокими дивидендами (Лукойл, Газпром, МТС, Сбербанк, Татнефть). Очень важно, что на гребне панике многие акции стоят дешевле собственного капитала, то есть вы можете купить бизнес дешевле, чем он реально стоит на самом деле. Допустим, по Лукойлу вы можете, образно говоря, купить 1 рубль за 73 копейки! Помимо этого, все компании платят дивиденды, распределяя прибыль между акционерами. Сейчас прогнозные дивиденды по компании Лукойл более 11% на акцию, то есть вы будете получать прибыль и от роста цены на акцию, и ежегодные дивиденды. 

- И как часто выплачиваются дивиденды?

- Единого стандарта нет: у некоторых компаний ежегодно, у некоторых - ежеквартально. Кстати, в последнее время многие компании, в том числе государственные, перешли на выплату дивидендов в размере 50% от чистой прибыли, а средняя дивидендная доходность рынка составляет сейчас 9%.

Когда ставки по депозитам в банках 5%, а акции того же банка дают ежегодные дивиденды 10%, нетрудно понять, что выгоднее. А если плюс к этому использовать индивидуальный инвестиционный счет, государство вернет вам налоги и увеличит вашу доходность!

Словом, если вы хотите стать владельцем доли в бизнесе крупных компаний с хорошими дивидендами- покупайте, сейчас самое время! А если сомневаетесь в собственных знаниях, обратитесь к экспертам. Мы составим для вас индивидуальный портфель в соответствии с вашим профилем риска и желаемой доходностью. 

- Алексей, вы упомянули индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Расскажите подробнее об этом виде инвестиций. 

- ИИС - счет у брокера в рамках государственной программы для долгосрочных инвесторов. Если, допустим, вы вносите деньги на ИИС на три года, то получаете от государства возврат НДФЛ до 52 тыс. руб. ежегодно или льготу по налогу на прибыль. Вы можете купить на эти деньги доллары, акции или ОФЗ, золото или нефтяные фьючерсы - что угодно. Главное, что государство гарантирует вдобавок к заработанному доходу 13% от вложенных средств!

- Теперь давайте оценим новомодные виды инвестиций – криптовалюты. Не опасно ли инвестировать деньги в биткойн, эфириум и прочие цифровые валюты?

- Инвестировать можно во все, но соблюдая осторожность. Не рекомендую вкладывать в криптовалюты более 5-10% своего инвестпортфеля, так как риски высоки. Рынок криптовалют в последнее время тоже падает: инвесторы и там сокращают позиции. Хотя в будущем эти инструменты могут вырасти в цене в несколько раз.

- Итак, подведем некоторые итоги. Что вы рекомендуете вологжанам в первую очередь?

- Повторяю: главное - не поддаваться панике и использовать уникальную возможность увеличить свои доходы.

Сделайте первый шаг, задумайтесь о будущем своих сбережений и приходите к нам в компанию «ФИНАМ»! Наши консультации бесплатны, а услышать мнение профессионального эксперта в такое неспокойное время очень важно, чтобы не совершать  ошибок. 

В свете текущих событий с короновирусом вы можете получить консультацию, открыть счет и инвестировать дистанционно! Предусмотрены бонусы и подарки!

- Немного о «ФИНАМ».

- Сейчас мы работаем под брендом «Инвестиционный банк ФИНАМ». Но это не обычный банк, а своего рода финансовый супермаркет с передовыми технологиями и индивидуальным подходом к клиентам.

«ФИНАМ» работает в нашей стране уже 26 лет. Основа нашего бизнеса - брокерские услуги, наша основная задача - дать клиенту доступ к возможностям финансовых рынков, биржевым площадкам и новым технологиям. 

В Вологде мы работаем уже 19 лет, у нас традиционно привлекательные условия по покупке валюты, акций, облигаций, продуктов с защитой капитала. Я уверен, мы сможем подобрать хороший вариант каждому.

Хотите сами стать успешным инвестором? Научим вас азам.  Доверяете специалистам?  Есть уникальный сервис автоследования Comon.ru, где вы можете инвестировать в стратегии профессиональных трейдеров. В общем, давайте сотрудничать на взаимовыгодной основе!

Наш адрес в Вологде - ул Чехова, 27, ТЦ Панорама, 1-й этаж.

Подготовил Михаил Ростов