С 1 сентября банки будут блокировать подозрительные операции по снятию наличных

С 1 сентября 2025 года банки начнут контролировать операции снятия наличных в банкоматах на предмет возможного мошенничества. Кредитные организации смогут временно ограничивать выдачу денег, если она им покажется подозрительной. Центробанк подготовил девять критериев, которыми  банки будут руководствоваться при проверке транзакций, сообщает ЦБ.

Банки будут обращать внимание на следующие признаки подозрительных операций:

1. Необычное поведение клиента — нетипичное время снятия, нестандартная сумма, нестандартное местоположение банкомата или способ получения средств (например, через QR-код или виртуальную карту).
2. Резкая активность за последние 6 часов — увеличение количества звонков и сообщений с новых номеров, включая мессенджеры.
3. Снятие наличных в течение суток после оформления кредита или займа или повышение лимита по карте.
4. Переводы на сумму более 200 тыс. руб. через СБП со своего счёта в другом банке.
5. Досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тыс. руб.
6. Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
7. Изменение характеристик телефона или наличие вредоносного ПО на устройстве, с которого выполняется операция.
8. Пять и более отказов в выдаче наличных за один день — из-за превышения лимита или ошибок при вводе PIN-кода.
9. Совпадение сведений о клиенте или его электронном средстве платежа с данными из ГИС противодействия кибермошенничеству (вступит в силу с 1 марта 2026 года).

Если операция соответствует хотя бы одному из этих признаков, банк сможет временно ограничить выдачу наличных, уведомив клиента через СМС или push-уведомление. В течение 48 часов будет разрешено снять только  до 50 тысяч рублей в сутки, за более крупной суммой придется идти в банк лично.

Новые меры направлены на защиту клиентов от мошенников и предотвращение несанкционированных операций с наличными средствами.