ЦБ утвердил новые критерии для выявления подозрительных переводов

С 1 января 2026 года вступают в силу обновлённые правила Банка России, касающиеся подозрительных денежных переводов. Согласно документу, опубликованному на официальном сайте регулятора, теперь операции могут быть заблокированы, если есть основания полагать, что они совершаются без добровольного согласия клиента – например, под давлением, обманом или при злоупотреблении доверием.

Под подозрение попадут переводы на счета лиц, ранее фигурировавших в базе ЦБ как участники мошеннических схем, а также операции, проведённые с устройств, уже замеченных в подобных действиях. Банки будут учитывать параметры транзакции: время, место, сумму, устройство и частоту переводов конкретному получателю.

Если за шесть часов до перевода клиенту поступали звонки с подозрительных номеров или наблюдался всплеск активности в мессенджерах и СМС, операция может быть приостановлена. Также перевод не будет выполнен, если на устройстве клиента обнаружено вредоносное ПО.

Особое внимание уделено смене мобильного номера, привязанного к банку или «Госуслугам». В течение 48 часов после изменения номера переводы будут временно недоступны – это мера направлена на предотвращение мошенничества.

Документ также включает признаки подозрительных операций с цифровыми рублями, усиливая контроль над новым форматом платежей.
Цель нововведений – усилить защиту клиентов от мошенничества и повысить прозрачность финансовых операций. 

Ранее портал «Вологда-Поиск» писал, что ЦБ подтвердил право банков блокировать переводы между собственными счетами клиентов.