Слышала, что налоговая может оштрафовать за банковский перевод. Так ли это?

Специалисты Федеральной налоговой службы (ФНС) контролируют денежные переводы на банковские карты, чтобы выявить доходы, с которых не уплачены налоги. Хотя сам факт перевода не доказывает нарушение, регулярные или крупные транзакции могут стать основанием для проверки.

В первую очередь внимание налоговиков могут привлечь платежи за услуги, товары или аренду имущества, так как такие поступления считаются доходом и должны декларироваться. Особенно это касается систематических переводов.

На втором месте — регулярные поступления от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, если получатель не является их официальным сотрудником. Это может указывать на неоформленные трудовые отношения или осуществление предпринимательской деятельности без надлежащей регистрации.

За неуплату налогов предусмотрены серьезные санкции: штраф от 20% до 40% от неуплаченной суммы (в зависимости от наличия умысла), а также пени за просрочку. Кроме того, за непредоставление декларации грозит штраф до 30% от суммы налога (минимум 1000 рублей). Дополнительные штрафы могут быть наложены за отсутствие уведомления об иностранных активах или ведение бизнеса без регистрации ИП или юридического лица.

ФНС получает информацию о переводах через банковскую отчётность, проверки контрагентов, взаимодействие с другими государственными органами, а также из обращений граждан.

Чтобы легализовать доходы, специалисты рекомендуют использовать специальный налоговый режим — налог на профессиональный доход (НПД), который предусматривает ставку 4% (при расчетах с физлицами) или 6% (с юридическими лицами и ИП). Этот режим позволяет законно декларировать доходы через мобильное приложение и избежать претензий со стороны налоговых органов.