В каких случаях требование паспорта не является законным

Поскольку паспорт является основным документом, подтверждающим личность, его копию часто запрашивают при выполнении определенных юридических действий (подаче заявления, подписании контракта и т. д.). Стоит помнить, что копия паспорта содержит личную информацию о гражданине, поэтому не на каждый запрос о его предоставлении следует отвечать. 

Можно выделить следующие ситуации, при которых гражданин не обязан предоставлять копию паспорта.

1. Обращение за страховой выплатой

Зафиксирован случай отказа о возмещении по договору ОСАГО из-за того, что страховой компании не была предоставлена заверенная в нотариате копия паспорта. 

Верховный суд РФ указал, что в данном случае отказ не является обоснованным, поскольку страховая компания имела копию паспорта заявителя в рамках заключенного между ей и заявителем договора.

2. Оформление вклада в банке в пользу третьих лиц

Банк не заключил с гражданином договор вклада из-за непредоставления человеком копии паспорта третьего лица, которое должно было извлечь выгоду из вклада, сославшись на Закон о  противодействии  легализации преступных доходов, согласно которому банк должен идентифицировать клиента.

Верховный суд РФ не дал на это согласие, поскольку необходимые сведения о потенциальном клиенте могут быть получены и без копии паспорта.

3. Расторжение договора в рамках Закона о защите прав потребителей

Гражданин потребовал расторжения договора и возвращения денег от юридической компании, но получил отказ из-за неприложенной к претензии копии паспорта.

Такое поведение компании было признано незаконным, поскольку среди нормативных актов нет закрепленной обязанности предоставить копию паспорта при намерении гражданина отказаться от услуг.